Vad är andelsklasser?

En fond kan ha flera andelsklasser. Andelsklasser är en indelning av andelsägarna efter storleken på insatt kapital. Små insättningar har ofta samma kostnad för fonden som stora insättningar, och det har därför varit vanligt att erbjuda olika förvaltningsavgifter baserat på insättningens storlek.

Tidigare behövde man skapa separata fonder för olika investerare. Nu kan alla investerare äga andelar i samma fond, men genom olika andelsklasser. Den som har gjort en stor insättning betalar då en lägre procentuell förvaltningsavgift än den som har en liten insättning.

I Odin har vi flera andelsklasser. Ett exempel: Andelsägare som har betalat in mer än 10 miljoner SEK kommer att hamna i andelsklass A (ofta en pensionsstiftelse eller ett företag), andelsägare som har betalat in mellan 1 miljon och 10 miljoner SEK kommer att hamna i andelsklass B, och övriga andelsägare kommer att hamna i andelsklass C eller F (oftast privatpersoner). För mer information om de olika andelsklasserna, se vår fondöversikt över förvaltningsavgifter. Vissa fonder kan ha färre än tre andelsklasser.

Flyttning från en andelsklass till en annan medför ingen skattemässig realisation för dig som kund. Odin genomför kontroller halvårsvis för att säkerställa att du befinner dig i rätt klass.

Om du köper andelar eller redan har ett belopp som uppfyller minimikravet för en andelsklass, kommer vi att flytta ditt innehav till rätt klass som ger en lägre årlig förvaltningsavgift.

Om du exempelvis säljer en del av ditt innehav och beloppet på ditt konto inte längre uppfyller minimikravet för den andelsklass du tillhör, kommer du att flyttas till en andelsklass som uppfyller minimikravet.